Yjamプラス！、Yjamライト！両ファンドについて、それぞれの特長をイメージしていただけるよう、下記5つのチェックポイントをアストマックス投信投資顧問が評価したものです。

成長性：長期間の収益性

詳細：ファンドの運用方針に則った場合に想定される長期間の収益性を、投資対象資産の過去の長期間の収益性及び運用目標等から推定し、5段階で評価しています。

安定性：収益率のブレやダメージの大きさ

詳細：ファンドの運用方針に則った場合に想定される長期間の収益率のブレとダメージの大きさを、投資対象資産の過去の長期間の標準偏差と最大下落率等から推定し、5段階で評価しています。

コストの低さ：信託報酬などの実質的にお客様にご負担いただく費用の安さ

詳細：実質的にご負担いただく信託報酬が年0.70％程度以下のファンドを5、年1.00％程度以下のファンドを4、年1.00～1.50％程度以下のファンドを3、年1.50～2.00％程度以下のファンドを2、年2.00％程度以上のファンドを1と評価しています。

投資先の身近さ：国内資産は高評価、海外資産は相対的に低評価

詳細：国内資産のうち、主に国債・政府機関債・地方債・大型優良企業の株式・社債等に投資するファンドを5、主たる投資対象にその他企業の社債・株式まで含むファンドを4、海外資産として主に国債・政府機関債・地方債・大型優良企業の株式・社債等を含むファンドを3、その他企業の社債・株式まで含むファンドを2、主に海外の仕組み債等、商品性の複雑なものに投資するファンドを1と評価しています。

運用の先進性：パッシブ（市場連動）型は相対的に低評価、アクティブ（超過収益追求）型は高評価

詳細：投資対象資産そのものの運用においてアクティブ型の運用手法を駆使しているか、パッシブ型か、複数資産に投資する場合においてアセットアロケーションや海外資産に対する為替ヘッジ比率の操作等などにより、運用の効率性を高める手法を採用しているか等を考慮し、5段階で評価しています。